Richtig vorsorgen und dabei frei mitgestalten
Das Leben unbeschwert genießen und lang gehegte Träume endlich verwirklichen – genau das hat sich jeder nach einem erfüllten Arbeitsleben verdient.
Mit der S-VermögensPolice Invest erhalten Sie eine Möglichkeit,
Ihre Altersvorsorge oder Ihren Vermögensaufbau flexibel nach Ihren Wünschen zu gestalten. Ihre Vorteile im Überblick:
- Kombination aus Altersvorsorge und höheren Renditechancen
- Attraktive Steuervorteile
- Breite Fondspalette für eine individuelle Fondsauswahl
- Hohe Flexibilität
Ihr Vertragspartner
Damit verbinden Sie das Beste aus zwei Welten
Mit der S-VermögensPolice Invest erhalten Sie ein innovatives Vorsorgekonzept, welches das Beste aus zwei Welten miteinander verbindet.
Zum einen erhalten Sie über die Versicherungslösung eine lebenslange Rente mit allen steuerlichen Vorteilen die dazugehören und zum anderen sichern Sie sich über die Kapitalanlage in Fonds die Möglichkeit auf attraktive Renditechancen.
Vereinbaren Sie gleich einen Termin – Ihr Berater freut sich auf Ihren Besuch.
Renditechancen, Flexibilität und Transparenz stehen im Vordergrund
Flexible Ansparphase
- Bereits ab 30 Euro monatlich
- Beitragsdynamik und Zuzahlungen möglich
- Möglichkeiten bei Zahlungsschwierigkeiten
- Entnahmemöglichkeiten
- Flexibler Rentenbeginn
Flexible Auszahlung
- Kapitalauszahlung - ganz oder nur teilweise
- Lebenslange Rente
- Rente auf eine bestimmte Zeit (Zeitrente)
- Übertragung der Fondsanteile in ein Depot
- Flexible Kapitalentnahme im Rentenbezug
Flexible Absicherung
- Zahlung vorhandenes Deckungskapital im Todesfall vor Rentenbeginn
- Nach Rentenbeginn wird im Todesfall der Wert der Versicherung zum Rentenbeginn gezahlt, abzüglich der bereits gezahlten ab Rentenbeginn garantierten Renten
- Todesfallschutz zum Rentenbeginn änderbar
Flexible Anlagestrategie
- Attraktive Fondsauswahl
- Kauf ohne Ausgabeaufschlag
- Aufteilung auf bis zu fünf Fonds möglich
- Flexible Umschichtung für Beiträge und Bestände – 12 mal pro Jahr kostenlos
- Bei einigen Fonds erhält die SV einen Teil der Fondskosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurück (sog. Rückvergütungen). Bei diesen Fonds werden Sie in Form von Überschüssen beteiligt
- Ablaufmanagement
Steuervorteile
- Steuerfreie Fondswechsel
- Keine Ertragsbesteuerung während der Vertragsdauer
- Lebenslange Rente: Erträge aus der Ansparphase steuerfrei, geringer Ertragsanteil (ab 67. Lebensjahr nur 17 Prozent Ertragsanteil)
- Kapitalauszahlung: 50 Prozent der Erträge steuerfrei (ab 62. Lebensjahr und zwölfjähriger Laufzeit)
Weiterführende Informationen
Passende Fondslösungen für jeden Bedarf
Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA. Hierbei handeltes sich um einen innovativen Investmentansatz. Und so funktioniert es:
Insgesamt gibt es neun Anlageklassen, aus denen monatlich maximal die vier besten Anlagen ausgewählt werden. Diese haben in den letzten sechs Monaten einen positiven Trend gezeigt und die höchste Rendite erzielt. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt alles automatisch für Sie.
Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen und dabei auf ein Strategiekonzept eines Fondsmanagers in einem Mischfonds setzen. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.
Aktiv verwaltete Fonds sind für alle diejenigen, die bei Aktien- oder Rentenfonds auf die Expertise von Fondsmanagern renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften setzen. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Fonds aus.
ETF (Exchange-Traded-Fund) sind Investmentfonds ohne aktives Fondsmanagement. Diese bilden einen Index (z.B. DAX30) möglichst genau ab. Daher sind die Kosten sehr gering. In der S-VermögensPolice Invest steht Ihnen eine breite Auswahl von insgesamt 15 ETFs für jede Anlagestrategie zur Verfügung.
Für Ihre Vermögensverwaltung stehen Ihnen ein attraktiver aktiv gemanagter Aktien- und Rentenfonds zur Verfügung. Die Fonds können ganz nach Ihrer Risikoneigung gemischt werden. Über die S-VermögensPolice Invest kann die SV Ihnen entsprechende kostengünstige Fonds anbieten.
